Страницы с меткой: кредитные риски

1. Анализ кредитных рисков как один из современных способов совершенствования кредитной политики в АО АТФБанк Данная статья посвящена анализу кредитных рисков АО АТФБанк и мер по их минимизации При применении данного анализа рисков банки
2. Риски банковского сектора Для уменьшения кредитного риска банки создают резерв на возможные потери которым покрывается как кредитный риск вследствие дефолтов заемщиков так и частично вследствие ухудшения кредитного качества снижения рейтинга заемщиков
3. Минимизация кредитных рисков с помощью бюро кредитных историй Управление кредитным риском заключается в организации работы банка таким образом что бы минимизировать потери и естественно
4. Оценка кредитного риска на примере предприятий сталелитейной отрасли Оценка кредитно риска включает в себя труппу количественных параметров однако здесь возможна та же ситуация что
5. Особенности риск-менеджмента кредитного портфеля коммерческого банка Соотнесены показатели прибыльности и риска кредитных портфелей банков и их диверсификационных свойств Выявлены специфики при сравнении диверсификационных характеристик портфелей
6. Кредитный риск Так выделяют следующие категории финансового риска минимальный при котором заемщик квалифицируется как первоклассный обычный соответствующий среднему уровню риска по кредитным операциям предельно допустимый когда выявлено что заемщик склонен к нарушению сроков возврата основного
7. Оценка дефолта заемщика Просроченные кредиты являясь основным сигналом ухудшения финансового состояния организаций и населения и соответственно увеличения банковских кредитных рисков привели к резкому росту сформированного резерва на возможные потери по ссудам на 42.1%
8. Оценка дефолта заемщика Просроченные кредиты являясь основным сигналом ухудшения финансового состояния организаций и населения и соответственно увеличения банковских кредитных рисков привели к резкому росту сформированного резерва на возможные потери по ссудам на 42.1%
9. Процентная политика коммерческих банков О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы Сфера влияния Центрального банка России относится к
10. Организация администрирования проблемной задолженности в кредитном портфеле коммерческого банка При миграции задолженности в категорию сроком от 31 до 61 дня возрастают риски банка поэтому рациональным представляется принятие управленческих решений кредитным инспектором совместно с руководителем кредитного подразделения
11. Достаточность залогового обеспечения как адаптируемый финансовый ковенант в банковском кредитовании April 2012 В частности отмечается что установление правил для допустимого уровня левериджа способствует сокращению как кредитных рисков так и вероятности банковской паники 11 Также постулируется что ограничения на величину LTV
12. Использование финансового левериджа для оценки синтетического кредитного рейтинга компании Фактически рейтинг представляет собой оценку кредитного риска полученную на основе анализа ряда показателей характеризующих различные аспекты деятельности заемщика При проведении
13. Анализ обеспечения возвратности кредита российских коммерческих банков Каждая форма применяется в зависимости от разных факторов платежеспособности заемщиков степени риска кредитной сделки и т.д А с развитием экономики появляются все новые формы обеспечения возвратности
14. Ограничение уровня кредитных рисков и дебиторской задолженности на предприятии Лимит кредитного риска кредитный лимит наибольшая сумма необеспеченных денежных обязательств контрагента перед компанией в отношении которых допустим
15. Скоринговые модели оценки кредитного риска Вот некоторые из этих недостатков децентрализованность системы оценки сложность осуществления быстрых решений департамента риска кредитной организации -смена или корректировка методики оценки превращается в длительную процедуру для большого количества
16. Современные тенденции управления кредитными рисками малой и средней фирмы Основой появления банков как общественно-экономического субъекта выступают именно кредитные отношения что и определяет значимость непосредственно кредитных рисков и системы их управления Наличие объективных связей между соответствующими процессами формирует систему взаимосвязанных
17. Андеррайтинг в банковском секторе Просроченная задолженность по кредитам как один из основных показателей характеризующих кредитный риск представлена в табл 1 Таблица 1 Динамика и структура просроченной задолженности по кредитам
18. Факторы залогового обеспечения для управления рисками банков региональный аспект В ряде случаев ужесточение требований к достаточности залогового обеспечения сокращение порогового уровня показателя кредит залог способствует только дополнительному росту рисков кредитного портфеля Согласно теории кредитного рационирования the Credit rationing theory такое явление наблюдается а
19. Практика хеджирования финансовых рисков Группа подвержена определенным видам финансовых рисков рыночные риски кредитные риски риски контрагентов и риски ликвидности Особое внимание в системе управления в условиях
20. Кредитные рейтинги корпоративных облигаций Для ценных бумаг этого вида кредитные риски по эмиссии как правило будут соответствовать кредитному риску эмитента или поручителя Однако в