Каталог: процентные обязательства

1. К вопросу о прогнозе процентной маржи коммерческого банка Расходы ДБ АО Альфа-Банк связанные с выплатой вознаграждения млн тенге 0.0554 Обязательства связанных с выплатой вознаграждения - 948.43 R 2 96% Чистый процентный доход ДБ АО
2. Процентный риск Процентный риск может быть обусловлен несовпадением сроков востребования погашения требований и обязательств а также неодинаковой степенью изменения процентных ставок по требованиям и обязательствам В чем проявляются негативные последствия процентного риска Негативные последствия
3. Долгосрочные финансовые обязательства Сумма обязательства Процентная ставка Срок погашения Обеспечение если есть Например в балансе компании Рассвет на 31
4. Рынок процентных свопов в России Проблемы и пути их решения Процентный своп может быть использован для перевода одного типа процентного обязательства в другой и тем самым дает возможность участнику свопа привести свои процентные обязательства в соответствие со своими требованиями при данных условиях рынка уменьшить затраты по займу
5. Долгосрочные пассивы A работающая в капиталоемкой отрасли производства имеет более высокую потребность в долгосрочных обязательствах из-за высоких инвестиций и процентных ставок в то время как компания B в IT-секторе
6. Первоклассный вексель Б то она с большей вероятностью будет способна выполнять свои обязательства по платежам и выплатам в срок Соответственно компания А сможет предложить более низкую процентную
7. Эмитент облигации ЦБ РФ Это позволяет снизить процентные риски как для эмитентов так и для инвесторов Таким образом выпуск облигаций - это ... Таким образом выпуск облигаций - это серьезное обязательство для эмитента требующее ответственного подхода к планированию денежных потоков и управлению рисками Для инвесторов
8. Учет хеджирования операциями своп С помощью свопа участники финансового рынка получают возможность обменять свои твердопроцентные обязательства на обязательства с плавающей процентной ставкой LIBOR и наоборот При этом по соглашению
9. График погашения дебиторской задолженности Сумма долга на дату возникновения обязательства Процентная ставка Коэффициент времени задержки платежа Рассчитаем коэффициент времени задержки платежа Коэффициент времени задержки
10. Кредитный триггер Кредитные триггеры могут быть различных типов таких как срабатывающие при понижении кредитного рейтинга заёмщика вынуждающие его предоставлять дополнительное обеспечение увеличивать процентную ставку или сокращать срок погашения обязательств Они также могут служить основанием для автоматического дефолта
11. Инвестиционные качества облигаций В 2020 году Лукойл отказывался от обязательств с процентной ставкой 3.5% в год на два года Инвесторы которые купили эти обязательства
12. Текущая часть долгосрочного долга Конвертация долга в акции - замена долговых обязательств на долю в уставном капитале компании Снижение процентной ставки - уменьшение стоимости обслуживания долга
13. Практика хеджирования финансовых рисков Также необходимо выделить риск изменения фиксированных процентных ставок Обязательства Группы по облигациям и банковским кредитам номинированные в рублях получены преимущественно по
14. Дериватив Таким образом банк хеджирует процентный риск по своим обязательствам Валютные свопы и форварды Валютный своп это операция состоящая из
15. Финансовые инструменты поддержки российских экспортеров EBITDA к процентным платежам 2.0х коэффициент отношения поступлений от экспортных контрактов к обслуживанию долга 1.2х информационные ковенанты ... EBITDA к процентным платежам 2.0х коэффициент отношения поступлений от экспортных контрактов к обслуживанию долга 1.2х информационные ковенанты предоставление заемщиком регулярной отчетности по международным стандартам аудиторского заключения и обновленной финансовой модели случаи наступления дефолта по кредиту нарушение соответствующих пунктов кредитного договора включая финансовые ковенанты кросс-дефолт по другим финансовым обязательствам заемщика реорганизация бизнеса изменения в составе акционеров прочие условия включая предварительные условия выдачи кредита
16. Концепция валютно-финансового регулирования национальной экономики в условиях нестабильности глобальных финансов Так политика валютного курса наряду с валютным регулированием 1 включает методы косвенного экономического регулирования как то изменение лимита открытой валютной позиции пруденциальные нормативы в отношении валютных активов и обязательств процентная политика центрального банка и др В валютный контроль входит вся гамма методов и
17. Разъяснение алгоритма вычисления свободного денежного потока фирмы и свободного денежного потока собственникам на примере публичной финансовой отчетности Плюс Выплаты процентных расходов Плюс Погашение долговых обязательств т.е выплата основных сумм долга платежи по финансовому лизингу
18. Государственный долговой рынок Таким образом основные риски на рынке государственных долговых обязательств связаны с изменением процентных ставок с учетом кредитоспособности эмитента и досрочным погашением облигаций Инвесторам
19. Депозитные и сберегательные сертификаты экономические преимущества и проблемы использования Можно отметить что сертификаты обладают следующими характеристиками которые в большей степени можно считать их достоинствами чем недостатками это неэмиссионная ценная бумага соответственно присутствует определенная простота процедуры выпуска данной ценной бумаги это обязательство краткосрочного рынка что может быть востребовано в условиях экономической нестабильности это процентная ценная бумага процент зависит от срока и от суммы сертификата это обязательство с фиксированной
20. Привлечение финансирования Высокие проценты могут существенно увеличить обязательства компании поэтому стоит стремиться к минимизации процентных затрат Предположим компания имеет следующие данные Краткосрочные