Внутренние финансовые ресурсыЭто не кредиты банков и не инвестиции со стороны а собственные кровные деньги бизнеса Основными источниками таких ... Вместо того чтобы просто накапливать эти средства на счетах их можно использовать для краткосрочных инвестиций или оптимизации оборотного капитала Управление оборотным капиталом Эффективное управление оборотным капиталом это искусство
Долгосрочные активы и обязательстваРассмотрите различные виды риска такие как рыночный риск кредитный риск и процентный риск и примените соответствующие методы управления рисками Пример Если вы инвестируете ... Если вы инвестируете в акции на долгосрочный период то вы можете столкнуться с риском рыночной волатильности который может привести к краткосрочным потерям Однако если вы правильно соотнесете свой выбор инвестиций с вашим временным горизонтом то
Экономический анализОборотные активы Краткосрочные обязательства Коэффициент автономии Собственный капитал Активы ROE Чистая прибыль Собственный капитал Результаты показали что ... Оптимизировать структуру капитала рассмотрев возможность привлечения долгосрочных кредитов для финансирования роста текущий уровень долга относительно низкий Разработать программу удержания ключевых сотрудников особенно
Экспресс-методика анализа финансового состояния компанииДаже при наличии бухгалтерского баланса возможно понять какую прибыль или убыток получает компания в течение определенного времени какие имеет в настоящее время краткосрочные и долгосрочные обязательства которые необходимо погасить Если говорить о выборе контрагента то сравнив финансовые ... ПБУ 9 99 3 относятся поступления связанные с предоставлением за плату во временное пользование временное владение и пользование активов организации поступления связанные с предоставлением за плату прав возникающих из патентов на изобретения промышленные образцы и других видов интеллектуальной собственности поступления связанные с участием в уставных капиталах других организаций включая проценты и иные доходы по ценным бумагам прибыль полученная организацией в результате совместной деятельности по договору простого товарищества поступления от продажи основных средств и иных активов отличных от денежных средств кроме иностранной валюты продукции товаров проценты полученные за предоставление в пользование денежных средств организации а также проценты за использование банком денежных средств находящихся на счете организации в этом банке штрафы пени неустойки за нарушение условий договоров активы полученные безвозмездно в том числе по договору дарения поступления в возмещение причиненных организации убытков прибыль прошлых лет выявленная в отчетном году суммы кредиторской и депонентской задолженностей по которым истек срок исковой давности курсовые разницы сумма дооценки активов
Оценки стоимости чистых активов акционерных обществВ состав пассивов принимаемых к расчету включаются - долгосрочные обязательства по займам и кредитам и прочие долгосрочные обязательства - краткосрочные обязательства по займам и кредитам - кредиторская задолженность - задолженность участникам учредителям по выплате
Кредитный комитетАнализ финансовых показателей Кредитный комитет обратил внимание на следующие ключевые показатели Ликвидность Коэффициент текущей ликвидности составил 1.5 Это ... Это означает что у компании достаточно текущих активов для покрытия краткосрочных обязательств Рентабельность Чистая рентабельность составила 20% Это говорит о том что компания эффективно управляет
Техника работы с овердрафтамиЭто расширяет возможности по привлечению краткосрочного финансирования Личный опыт Валентина Белова финансовый директор 000 Сежедим Наша компания пользуется предложенным банком ... Удобный вид кредитования для компании среднего размера которая изредка сталкивается с небольшими кассовыми разрывами Пользуясь услугой можно
Предельная склонность к потреблениюМеньше денег будет циркулировать в экономике в краткосрочной перспективе Потенциальный рост инвестиций Банки получат больше средств которые могут быть направлены на кредитование
Инвестиционная ловушкаВ такой ситуации даже дешевый кредит кажется слишком рискованным Причины возникновения инвестиционной ловушки Инвестиционная ловушка может возникнуть по ряду причин ... В условиях нестабильности инвесторы предпочитают синицу в руках краткосрочные и низкорисковые вложения Долгосрочные проекты даже потенциально более прибыльные кажутся слишком рискованными Низкий потребительский
Эмитент облигацииИногда краткосрочные облигации могут иметь более высокую доходность чем долгосрочные Это может сигнализировать о ожиданиях рецессии ... Процентный риск При росте рыночных процентных ставок стоимость уже выпущенных облигаций с фиксированной ставкой падает Кредитный риск Существует вероятность дефолта эмитента особенно для облигаций с высокой доходностью Инфляционный риск Высокая
Политика управления денежными потокамиРазработка долгосрочных и краткосрочных планов по управлению денежными потоками Это включает в себя анализ ожидаемых поступлений и расходов ... Разработка стратегии по управлению отношениями с кредиторами с целью оптимизации сроков платежей и минимизации затрат на задолженность Финансовое планирование Анализ структуры
Постоянные пассивыПостоянные пассивы - это к долгосрочным пассивам и включают в себя долгосрочные займы облигации кредиты а также долгосрочные кредиторские задолженности К постоянным пассивам не относятся обязательства которые погашаются в течение года так как ... К постоянным пассивам не относятся обязательства которые погашаются в течение года так как они относятся к краткосрочным пассивам Для правильного формирования баланса необходимо разграничивать пассивы по срокам погашения Общая сумма пассивов
Инвестиционная программаКак правило краткосрочными считаются кредиты выдаваемые на срок до 1 года однако в условиях высокой инфляции этот
Наиболее распространенные финансовые показателиНедостаток оборотного капитала свидетельствует о неспособности предприятия своевременно погасить краткосрочные обязательства Значительное превышение чистого оборотного капитала над оптимальной потребностью свидетельствует о нерациональном использовании ресурсов ... Показатели структуры капитала отражают соотношение собственных и заемных средств в источниках финансирования компании т.е характеризуют степень финансовой независимости компании от кредиторов Это является важной характеристикой устойчивости предприятия Для оценки структуры капитала используются следующие отношения 5
Денежные средства и их эквивалентыПоэтому компании часто используют эквиваленты денежных средств - краткосрочные высоколиквидные вложения легко обратимые в определенную сумму денежных средств и подвергающиеся незначительному риску изменения ... Инвестиционные потоки отражают изменения в наличии денежных средств связанные с инвестиционными операциями компании такие как приобретение и продажа активов выплата дивидендов погашение кредитов Финансовые потоки отражают изменения в наличии денежных средств связанные с привлечением и погашением заемных