Оперативный финансовый планПроектирование движения денежных средств для обеспечения ликвидности Анализ рисков Выявление потенциальных рисков которые могут повлиять на выполнение плана Методы контроля Установление ... Гибкость возможность быстрой адаптации к изменениям детальный контроль ресурсов Требует постоянного мониторинга может быть трудоемким Стратегическое планирование
Аналитические обоснования механизма применения скидок при расчетах с дебиторамиОдним из важнейших элементов оборотных активов является дебиторская задолженность скорость обращения которой определяет платежеспособность организации ее ликвидность Одним из способов ускорения оборачиваемости дебиторской задолженности и ее инкассации являются скидки Именно скидки ... В этом случае рекомендуется использовать формулу 4 которая при автоматизации расчетов позволяет максимально быстро подсчитать выгоды организации от предоставляемой скидки При разработке политики скидок в организации необходимо подходить
Тенденции развития российского рынка межбанковских кредитовСовременное межбанковское кредитование имеет актуальную и очень распространенную форму ссуды в сфере банковского сектора которое требует постоянного развития и анализа Безусловным преимуществом данного кредита перед остальными видами займов выступает мобильность в заключении договора и совершении сделки что в свою очередь полностью отвечает всем требованиям текущей ликвидности банковской организации подверженной постоянным изменениям При возникновении излишка денежных средств банк своевременно размещает их ... При возникновении излишка денежных средств банк своевременно размещает их на рынке межбанковского кредитования поскольку таким образом банк имеет максимально надежные условия для быстрой реализации краткосрочных ресурсов коммерческого банка с наибольшей выгодой Особое внимание стоить уделять и экономическим
Институциональные измененияУсиления фокуса на управлении ликвидностью и денежными потоками Внедрения новых инструментов хеджирования рисков Адаптации к новым формам государственной поддержки ... Это потребовало от финансовых менеджеров быстрой адаптации систем учета и отчетности Институциональные изменения и финансовое моделирование Одним из ключевых инструментов
Инкассация дебиторской задолженностиЭто позволяет быстро получить деньги но часть суммы теряется на комиссию фактора 3 Вексельное обращение Оформление задолженности ... Это улучшает ликвидность всей цепочки поставок и снижает риски неплатежей Правовые аспекты инкассации дебиторской задолженности В России
Чистый оборотный капиталЧОК -94 941 млн руб указывает на дефицит ликвидных средств у компании Однако для ритейлеров таких как Магнит это не критично так как ... Магнит это не критично так как товарные запасы быстро превращаются в денежные средства за счет высокой оборачиваемости Тем не менее для большинства компаний
Процентная политикаЦБ для повышения ликвидности Цель процентной политики заключается в регулировании денежной массы в экономике Например если ставка рефинансирования ... ЦБ Если экономика растет слишком быстро это может привести к перегреву и повышению инфляции В таких случаях ЦБ может принять
Вексельный кредитБанк может учитывать только краткосрочные векселя что позволяет ему быстро реагировать на изменения ликвидности заемщика Пример расчета Предположим что компания А выписывает вексель на
Анализ финансового состояния физического лицаВ этих условиях продолжающийся рост наиболее ликвидных активов в структуре сбережений населения может создать предпосылки для более быстрой активизации потребительского спроса
Очистка балансаОчистка баланса помогает выявить скрытые риски такие как высокая зависимость от одного клиента или недостаточная ликвидность Например если компания зависит от одного клиента на уровне более 30% от общего оборота ... Это позволяет быстро реагировать на изменения в финансовом состоянии Deloitte Применяет методику стресс-тестирования для оценки устойчивости компаний
Финансирование цепочки поставокFinance SCF - это комплексный набор финансовых инструментов и технологических решений направленных на оптимизацию управления оборотным капиталом и повышение ликвидности компаний участвующих в цепочке поставок Данный подход позволяет компаниям-покупателям увеличить сроки оплаты поставщикам а ... Однако ДеталиПлюс нуждается в более быстром доступе к денежным средствам для поддержания своего производственного цикла Здесь на сцену выходит финансирование
Эпизодический дефицитЕсли экономическая рентабельность растет быстрее оборота это создает предпосылки для перемещения в квадраты 1 или 2 Это означает что ... По данным Росстата в последние годы наблюдается рост числа компаний сталкивающихся с проблемами ликвидности из-за неправильного управления денежными потоками Например Год Количество компаний с дефицитом ликвидности Процентное соотношение
Мониторинг и анализ состояния и движения денежных средств предприятия на основе бухгалтерской отчетностиНа начало года остаток денежных средств и денежных эквивалентов составлял 20 213 тыс руб а на конец года - 63 199 тыс руб т е увеличился на 42 986 тыс руб что увеличивает уровень ликвидности и платежеспособности предприятия Основная сумма прихода и расхода денежных средств является результатом основной текущей ... В связи с этим при анализе состояния и движения денежных средств необходимо сравнить нахождение денежных средств в трудно реализуемых медленнореализуемых и быстрореализуемых активах Чем быстрее денежные средства из реальных и финансовых активов переходят в денежные средства
Портфель инвестицийПортфель инвестиций - это набор реальных или финансовых инвестиций совокупность ценных бумаг разного вида разного срока действия и разной степени ликвидности принадлежащая одному инвестору и управляемая как единое целое Портфель инвестиций в котором удельный вес ... Считается агрессивным если есть предположение что стоимость его будет быстро расти и защищенным если состав ценных бумаг обеспечивает безопасность и устойчивость доходов По соотношению
Финансирование дебиторской задолженностиНедостатки Краткосрочные кредиты Быстрый доступ к средствам Высокие процентные ставки Коммерческие кредиты поставщиков Взаимовыгодные условия сотрудничества Риск потери ... Краткосрочное решение проблем с ликвидностью Долгосрочные последствия для репутации Факторинг Немедленный доступ к деньгам без риска неплатежа Высокие комиссии
Вложенный капиталЗАО Полимер выявило простаивающее оборудование на сумму 8 млн руб и неликвидные запасы сырья на 2.5 млн руб После их реализации высвободившиеся 10.5 млн руб были ... Это особенно важно для быстрорастущих отраслей где спрос опережает предложение Исследования и разработки Компании с большим капиталом могут направлять
Банковские сертификаты как экономические инструментыВ процессе формирования российского рынка ценных бумаг банковские сертификаты играют роль экономического инструмента способного обеспечить достаточно быстрое и надежное обслуживание фондовых и других банковских операций в условиях финансовой нестабильности в стране ... Владельцы сертификатов управляют своей ликвидностью в случае если у них имеется большое количество неиспользуемых денежных средств приобретая большое количество
Проблемы оценки финансового положения виртуального предприятияКоординационный орган может быть плавающим то есть в зависимости от реализуемого проекта такой функцией могут быть наделены разные его участники Качественно новые возможности виртуального предприятия обусловлены возможностью быстро реагировать на требования рынка и максимальным использованием его ресурсов в частности радиочастотным 2 3 ... С учетом определенной зависимости коэффициента обеспеченности собственными оборотными средствами и уровня текущей ликвидности становится ясным важность его анализа как показателя эффективности использования оборотных средств Уровень обеспеченности виртуального
Финансовый капитал предприятийОн может быть быстро трансформирован в другие виды активов что особенно важно в условиях динамично меняющегося рынка Структура ... Управление ликвидностью Инвестиционную деятельность Управление финансовыми рисками Для успешного решения этих задач современные предприятия все чаще