Кредитные ковенанты

Кредитные ковенанты - это условия и ограничения, установленные кредитором для заемщика в рамках кредитного договора. Эти условия обычно направлены на обеспечение интересов кредитора и минимизацию рисков. Ковенанты могут охватывать различные аспекты финансовой деятельности заемщика, включая уровень долга, финансовые показатели, распределение прибыли, инвестиции и другие важные аспекты.

Примеры кредитных ковенантов могут включать в себя ограничения на максимальный уровень долга, минимальные показатели прибыли, требования по поддержанию определенного уровня обеспеченности и т. д. Нарушение ковенантов может привести к различным последствиям, таким как пересмотр условий кредита, требования дополнительного обеспечения или даже расторжение договора.

Еще найдено про кредитные ковенанты

1. Достаточность залогового обеспечения как адаптируемый финансовый ковенант в банковском кредитовании Однако на наш взгляд рассмотрение запроса о предоставлении залоговых объектов за пределами ковенант в кредитных сделках весьма условно На предварительном этапе кредитор запрашивает залоговое обеспечение и одновременно
2. Ковенанты сущность и раскрытие информации в бухгалтерской отчетности Анисимов А.Н Кредитные ковенанты советы по практическому применению Банковское кредитование 2012 № 3.С 50-57 2 Алферов П
3. Реструктуризации долга российскими металлургическими компаниями в кризис 2008 года Евразу сохранить залоговое имущество так как в обоих случаях ковенанты на момент пересмотра кредитного соглашения были нарушены Взамен Natixis увеличил процентную ставку по непогашенной
4. Финансовые инструменты поддержки российских экспортеров EBITDA к процентным платежам 2.0х коэффициент отношения поступлений от экспортных контрактов к обслуживанию долга 1.2х информационные ковенанты предоставление заемщиком регулярной отчетности по международным стандартам аудиторского заключения и обновленной финансовой модели случаи наступления дефолта по кредиту нарушение соответствующих пунктов кредитного договора включая финансовые ковенанты кросс-дефолт по другим финансовым обязательствам заемщика реорганизация бизнеса изменения в
5. Кризисная отчетность Многие компании обязаны соблюдать определенные условиядолгосрочных кредитных соглашений так называемые ковенанты Их несоблюдение дает право кредитору объявить дефолт заемщика и потребовать ... Их несоблюдение дает право кредитору объявить дефолт заемщика и потребовать досрочного погашения задолженности Ковенанты могут заключаться в поддержании на определенном уровне некоторых финансовых показателей например рентабельности ликвидности или
6. Дью дилидженс Например договоры с ключевыми сотрудниками могут включать золотые парашюты - крупные компенсационные выплаты при увольнении Кредитные соглашения могут содержать ковенанты - финансовые условия нарушение которых ведет к штрафам или досрочному
7. Погашение кредиторской задолженности Риск нарушения ковенантов Многие кредитные договоры содержат ковенанты - специальные условия нарушение которых может привести к требованию
8. Финансовый анализ финансовые показатели - Статьи по финансовому анализу Креативный учет быть или не быть Ковенанты сущность и раскрытие информации в бухгалтерской отчетности Косвенные налоги в системе национальных счетов Косвенные ... Денежно-кредитная политика в условиях таргетирования инфляции понятие и система целей Денежно-кредитная политика основные режимы и
9. Кредитный триггер Кредитные триггеры могут быть различных типов таких как срабатывающие при понижении кредитного рейтинга заёмщика вынуждающие его предоставлять дополнительное обеспечение увеличивать процентную ставку или сокращать срок погашения ... Риск рейтинга Рейтингный триггер - это ковенант в соглашении об выпуске облигаций или финансовом контракте который требует от заёмщика поддерживать свой
10. Долгосрочные кредиты и займы Если предприятие нарушает условия кредитного договора - не выполняет ковенанты нецелевое использование средств и т.д При существенном ухудшении финансового
11. Использование лимитов в рамках механизма банковского кредитования Р.В Пашков считает целесообразным установление следующих видов лимитов лимит самостоятельного кредитования филиала банка на клиента лимит риска кредитного портфеля филиала банка лимит сроков кредитования лимит процентных ставок по кредитным продуктам При этом он не предлагает какие-либо методы расчёта значений лимитов на клиента 6 ... Наличие неполной информации требует от банка установления ковенант ограничений для покрытия риска информационной асимметрии 8.9 10 Использование методики по конкретному банковскому продукту
12. Платежеспособность кредитоспособность - Статьи по финансовому анализу Достаточность залогового обеспечения как адаптируемый финансовый ковенант в банковском кредитовании Беспроцентный кредит заем в исламской банковской системе Ирана Банковское кредитование под ... Анализ организации контроля за кредитным процессом Анализ обеспечения возвратности кредита российских коммерческих банков Анализ кредитного портфеля Сбербанка России Анализ
13. Леверидж Привлечение заемных средств обычно сопровождается рядом ограничительных условий со стороны кредиторов таких как установление ковенант финансовых показателей которые компания должна поддерживать на определенном уровне Нарушение этих условий может повлечь ... Она привлекает кредитную линию на эту сумму под 10% годовых Эти средства позволяют компании продолжить работу и
14. Классификация инструментов урегулирования проблемной задолженности банков При реструктуризации модификации банк усиливает свои позиции путем оформления дополнительного залога поручительств от третьих лиц входящих в группу компаний заемщика включения в кредитно-обеспечительную документацию ковенант Кредитование осуществляется по решениям коллегиальных органов в пределах действующих полномочий 1 предоставление
15. Дивидендная политика Однако кредитные соглашения зачастую содержат ограничения ковенанты на максимальный размер дивидендных выплат относительно прибыли или денежного
16. Индексный метод расчета лимитов на оборотное финансирование В противном случае потребность в кредитовании будет завышена что негативно отразится на целевом использовании кредитных средств и исполнении обязательств клиента перед банком Это обстоятельство подтверждают также зарубежные исследователи 1 ... Наличие неполной или недостоверной информации потребует от банка установления ковенант ограничений для покрытия риска информационной асимметрии 2 3 Другой подход основан на использовании показателя
17. Просроченная дебиторская задолженность организации анализ качества пути предупреждения и урегулирования В качестве последних могут быть рассмотрены и применены такие мероприятия как предоставление контрагентом независимой гарантии поручительства залога ликвидного актива переход на предоплатную систему расчетов обеспечительный платеж по доходным договорам либо на оплату по факту в случае расходных договоров включение в договор ковенант условий страхования от возможного дефолта контрагента и т.п Уровень оптимизации урегулирования просроченной дебиторской задолженности ... Уровень оптимизации урегулирования просроченной дебиторской задолженности отражает эффективность процесса принятия решений по реагированию на реализацию кредитного риска через оценку соотношения скорости роста просроченной дебиторской задолженности и общего объема дебиторской задолженности
18. Что предпринять для снижения затрат на обслуживание кредитов Более того такая схема интересна кредитным организациям если ценные бумаги заемщика попадают в ломбардный список ЦБ РФ То есть банк ... К недостаткам можно отнести и то что облигационные займы как правило предусматривают целый ряд ограничений ковенант Например устанавливаются ограничения на проведение реструктуризации бизнеса до погашения займа вывод значимых активов дополнительные
19. Определение оптимальной структуры капитала от компромиссных теорий к модели APV В частности при установлении долговых лимитов при использовании предельных значений в финансовых ковенантах включаемых в кредитные договоры и т.п Проанализированные недостатки модели не ставят под сомнение ее
20. Плечо рычага Введению дополнительных ковенантов Банк может установить ограничения на дальнейшее увеличение заемного капитала или потребовать предоставления дополнительного залога ... Согласно исследованиям компании с более низким плечом рычага как правило имеют более высокие кредитные рейтинги и более выгодные условия кредитования Многие успешные компании придерживаются консервативного подхода к использованию