Секьюритизация

Секьюритизация - это трансформирование долговых обязательств в ценные бумаги. Например, преобразование банковских кредитов (неликвидных активов) в ценные бумаги (легко реализуемые активы). Вместо того, чтобы обратиться в банк за кредитом, компания может выпустить переводные векселя, коммерческие бумаги или другие долговые инструменты, которые можно свободно реализовать на фондовом рынке. Фактически, в качестве источника внешнего финансирования компании стали использовать рынок ценных бумаг, а не банковскую систему. В ценные бумаги могут быть обращены также ипотечные кредиты, ссуды на покупку автомобиля, поступления по кредитным картам и т.д.

Основываясь на объединении долгов в единый пул и выпуске ценных бумаг, обеспеченных этим пулом, секьюритизация выполняет две экономические функции: дает возможность другим инвесторам получать часть прибыли, а банкам и финансовым учреждениям - перераспределять риски, не теряя доходов. Однако риск все же сохраняется, поскольку будущие потоки денежной наличности, которые служат обеспечением ценных бумаг, могут поступать раньше или позже ожидаемых сроков, а могут и вовсе не поступить, подтверждением чему стал кризис банковской системы 2008 г.

Попробуйте программу ФинЭкАнализ для финансового анализа организации по данным бухгалтерской отчетности, доступной через ИНН

Еще найдено про секьюритизация

  1. Особенности нового этапа секьюритизации в России Особенности нового этапа секьюритизации в России Кроливецкая Валерия Эдуардовна профессор кафедры банков финансовых рынков и страхования Санкт-Петербургского государственного
  2. Кредитные деривативы и их использование в секьюритизации Кредитные деривативы и их использование в секьюритизации И.М Карпов магистрант Факультета финансовых рынков и банков ФГБОУ ВО Финансовый университет при Правительстве
  3. Секьюритизация Ч Ш Э Ю A E M S Секьюритизация Секьюритизация - это трансформирование долговых обязательств в ценные бумаги Например преобразование банковских кредитов неликвидных
  4. Секьюритизация долга Ч Ш Э Ю A E M S Секьюритизация долга Секьюритизация долга - это финансовая практика заключающаяся в преобразовании долговых обязательств таких как
  5. Оценка риска остаточной стоимости секьюритизированного пула активов оперативного лизинга Конкуренция на рынке лизинговых услуг побуждает компании расширять линейку лизинговых продуктов и искать альтернативные источники финансирования сделок одним из которых может выступить секьюритизация После перехода российской банковской системы на международные стандарты расчета капитала в рамках соглашений Базель
  6. Особенности российского рынка облигаций с ипотечным покрытием Облигация с ипотечным покрытием как инструмент секьюритизации ипотечных активов является важным источником финансирования ипотечного кредитования Цель статьи - выявить особенности российского
  7. Новые инструменты ипотечного кредитования в России Рефинансирование на основе секьюритизации следует считать одним из наиболее результативных способов решения проблемы длинных денег Сущность секьюритизации ипотечных
  8. Методы управления дебиторской задолженность Наиболее распространенными методами и инструментами рефинансирования дебиторской задолженности в настоящее время являются цессия страхование от непоступления или несвоевременного поступления платежей дисконтирование счетов факторинг форфейтинг учет векселей выданных покупателями продукции секьюритизация Цессия - это уступка права требования дебиторской задолженности третьему лицу по стоимости несколько ниже
  9. Эмиссионные ценные бумаги Инвесторы могут участвовать в различных финансовых операциях через банки инвестиционные фонды напрямую или приобретать ценные бумаги Секьюритизация эмиссионных ценных бумаг Секьюритизация - это форма финансирования путем выпуска ценных бумаг обеспеченных активами
  10. Анализ рынка долговых инструментов в мировой экономике К числу международных облигаций относятся также глобальные облигации global bonds размещаемые одновременно на рынке еврооблигаций и на одном или нескольких национальных рынках и параллельные облигации parallel bonds - облигации одного выпуска размещаемые одновременно в нескольких странах в валютах этих стран Помимо указанных к международным облигациям относят бумаги выпущенные в порядке секьюритизации существующего долга облигации Брэйди - Brady Bonds Термин международные облигации употребляется в широком и
  11. Ипотечное кредитование современный подход Кредиторы предоставляют свои средства ради процентного дохода при этом они посредством секьюритизации способны снизить свои риски от возможных неплатежей путём продажи ипотечных ценных бумаг инвесторам Ипотечное
  12. Источники финансирования лизингового бизнеса С прямыми облигационными займами может конкурировать еще один способ привлечения денежных средств лизинговыми компаниями секьюритизация лизинговых активов В этом случае облигации выпускает не сам лизингодатель а аффилированная с ним
  13. Мировой опыт управления государственным долгом Параметры реструктуризации индивидуальны для каждой страны с некоторыми общими особенностями или закономерностями Внимание заслуживает международный опыт регулирования долга с помощью конверсии секьюритизации конвертации а также списания долга К концу 1980-х годов стало понятно что развитие долговой
  14. Анализ динамики цены спот нефти марки WTI за период 2008-2016 гг. США и динамики секьюритизации в Великобритании со среднемесячными спот-ценами нефти марки WTI Введение В данной статье приведены результаты
  15. Оценка кредитного риска на примере предприятий сталелитейной отрасли MOiyj охватывать риск концентрации риски связанные с вовлеченностью кредитной организации в операции по секьюритизаций активов остаточный риск О методических рекомендациях.. Требования ЦБ по формированию резервов на покрытие кредитных
  16. Особенности экономического анализа лизинговых компании Российскому лизинговому рынку в настоящее время доступны различные источники финансирования начиная с классических заканчивая современными до конца не изученными инструментами такими как например секьюритизация лизинговых активов Классические источники финансирования - это источники используемые лизинговыми компаниями на первом этапе
  17. Теоретические и практические аспекты работы коммерческих банков с проблемными кредитами Это кредитный продукт по которому во-первых не выполняются обязательства а именно существует просрочка платежа более чем на 90 дней либо у банка есть основания полагать что он не оплатит кредит не обращаясь к банку с просьбой принять меры для его оплаты секьюритизации рефинансирования реструктуризации отсрочки платежа и т.д во-вторых наблюдается обесценение актива в связи со снижением
  18. Развитие типологии предпринимательской деятельности на российском рынке ценных бумаг в целях мегарегулирования финансовых рынков Особенно такое деление становится важным для мегарегулятора в целях определения пределов конструирования производственных финансовых инструментов и секьюритизации предпринимательскими структурами Второе Дискуссионным является вопрос классификации предпринимательской деятельности на РЦБ способствующей прямому финансированию
  19. Место кредитных нот в системе финансовых инструментов рынка ценных бумаг и особенности регулирования операций с нотами Появление кредитных нот на рынке ценных бумаг было обусловлено желаниями участников рынка обойти правовые ограничения такие как требования к кредитному рейтингу требования при секьюритизации активов 2 - С 80 открыть доступ к кредитному рынку более мелким участникам рынка
  20. Банковское кредитование под залог прав интеллектуальной собственности М-САМ ТМ мировой лидер в оценке и монетизации секьюритизация промышленное использование интеллектуальной собственности со штаб-квартирой в США и швейцарская Swiss Re New Markets
Журнал Арбитражный управляющий
Скачать ФинЭкАнализ
Программа для проведения финансового анализа по данным бухгалтеской отчетности
Скачать ФинЭкАнализ
Провести Финансовый анализ Онлайн
Онлайн сервис для проведения финансового анализа по данным бухгалтеской отчетности
Попробовать ФинЭкАнализ