Незаконное получение кредита

Незаконное получение кредита - это деяние, являющееся преступным согласно статье 176 Уголовного кодекса РФ. По данной статье наказывается получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации.

По данной статье не может нести ответственность физическое лицо, получающее кредит для личного пользования (например, в случае потребительского кредитования). Такие лица, в случае если они получают кредит обманным путём без намерения когда-либо его отдать, несут ответственность за мошенничество. Условием наступления ответственности является причинение крупного ущерба. Крупным ущербом признаётся ущерб в сумме, превышающей один миллион пятьсот тысяч рублей.

В качестве отдельного состава преступления в той же ст. 176 УК РФ выделяется незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использование не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству.

Еще найдено про незаконное получение кредита

  1. Ответственность сторон за нарушение условий кредитного договора Так заемщик - физическое лицо либо должностное лицо заемщика - юридического лица может быть привлечен к уголовной ответственности за незаконное получение кредита ст 176 УК РФ и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности ст
  2. Уточнение требований к оценке кредитоспособности заемщиков Одновременно кредитуемое лицо для юридического лица - его руководство должно быть поставлено в известность банком что в последующем все возможные отклонения от предоставленного бизнес-плана могут попасть под формулировки незаконное получение кредита или нецелевое использование кредита что повлечет за собой соответствующие последствия Указанный бизнес-план
  3. Анализ финансового состояния физического лица Доказано что при возникновении или исполнении обязательства на котором конкурсный кредитор или уполномоченный орган основывал свое требование в деле о банкротстве гражданина гражданин действовал незаконно в том числе совершил мошенничество злостно уклонился от погашения кредиторской задолженности уклонился от уплаты ... Доказано что при возникновении или исполнении обязательства на котором конкурсный кредитор или уполномоченный орган основывал свое требование в деле о банкротстве гражданина гражданин действовал незаконно в том числе совершил мошенничество злостно уклонился от погашения кредиторской задолженности уклонился от уплаты налогов и или сборов с физического лица предоставил кредитору заведомо ложные сведения при получении кредита скрыл или умышленно уничтожил имущество В этих случаях арбитражный суд в определении о
  4. Финансовые схемы и способы реализации преднамеренных банкротств в практике российского бизнеса На практике обычно все эти цели объединяются тем самым давая возможность незаконно обогатиться за счет получения имущественных прав либо невыплаты долговых обязательств перед кредиторами Для реализации ... Н А Львовой предложена классификация финансовых схем в зависимости от момента получения дохода от преднамеренного банкротства его инициаторами Финансовые схемы предусматривают получение дохода инициаторами преднамеренного банкротства
  5. Преднамеренное банкротство банков на современном этапе Этот вывод основан на том что в большинстве случаев какие-либо операции по их счетам кроме получения кредита и перечисления денежных средств в пользу физических лиц не производились В этот же ... Своевременное выявление незаконных операций неправомерно сформированные обязательства перед физическими лицами не включены временной администрацией в реестр обязательств
  6. Снижение налоговой нагрузки как фактор риска искажения бухгалтерской (финансовой) отчетности строительных организаций Заключение договоров с фирмами- однодневками свидетельствует об участии организации в схемах уклонения от налогообложения таких как осуществление расчетов наличными денежными средствами векселями заключение договоров переуступки права требований долга договоров безвозмездного пользования имуществом договоров аренды имущества с установлением арендной платы значительно ниже рыночной договоров безвозмездной передачи имущества в аренду договоров выдачи беспроцентных займов или займов по которым сумма процентов значительно ниже размера процентов по кредитам Недобросовестный налогоплательщик оформляет документы на выполняемые работы от имени специально созданного фиктивного юридического лица ... Заключение фиктивных сделок является одним из наиболее распространенных в строительных организациях способов незаконной экономии на налогах В этом случае используются документы несуществующих юридических и физических лиц поддельная ... Выясняется была ли зарегистрирована и поставлена на налоговый учет организация-субподрядчик представляет ли она в налоговую инспекцию по месту регистрации бухгалтерскую и налоговую отчетность отражались ли у нее суммы выручки полученные от генерального подрядчика есть ли у нее разрешение на проведение соответствующих строительно-монтажных работ были
  7. Методы минимизации кредитных рисков на основе оценки кредитоспособности заемщиков Любое поведение для достижения незаконных целей или при использовании незаконных средств не должно подпадать под действие юридического института риск стратегическое соответствие кредитного портфеля внутренним ... Они вправе пользоваться как данными своих информационных баз так и данными полученными из внешних источников Что означает что кредитные учреждения должны быть оснащены специальными средствами для
  8. Инвентаризация имущества, финансовых активов и обязательств в бюджетном учреждении Выборочная инвентаризация наличия материальных ценностей может проводиться в случаях обнаружения нарушения порядка и сроков проведения инвентаризации а также в случаях установления фактов списания материальных ценностей по незаконным операциям или неправильно оформленным документам В период между инвентаризациями следует систематически проводить выборочные инвентаризации ... Федерации по полученным кредитам и предоставленным гарантиям форма 0504085 Инвентаризационная опись сличительная ведомость бланков строгой отчетности и
  9. Причины возникновения просроченной дебиторской задолженности и ее профилактика Их можно хоть и незаконно использовать как альтернативу краткосрочным займам При этом кредитор не получивший оплату от вышеуказанных дебиторов ... Часто кредиторы преследуют цель получения сверхприбыли и ведут агрессивную кредитную политику которой присущ высокий риск невозврата
  10. Формы капитала Движение ссудного капитала осуществляется в виде международного кредита из государственных или частных источников Предпринимательский капитал денежные средства прямо или косвенно вкладываемые в ... Предпринимательский капитал денежные средства прямо или косвенно вкладываемые в производство с целью получения прибыли Обращается предпринимательский капитал путем зарубежного инвестирования когда частные лица государственные предприятия или государство ... России незаконные способы экспорта капитала называют бегством или утечкой Внутрифирменный капитал переводимый между филиалами и дочерними
  11. Ошибки в формировании и отражении информации об основных средствах и их амортизации в бухгалтерской отчетности организаций АПК Пояснений Информация о незавершенном строительстве и незаконченным операциям по приобретению модернизации ОС дебетовое сальдо по счету 08 Раздел 2.2 Пояснений Строка ... Пояснений Информация о переданных и полученных в аренду ОС ОС на консервации Раздел 2.4 Пояснений строки 155-167 2 Раздела формы ... АПК При рассмотрении вопроса например о выдаче кредита организации указанные показатели подвергаются особо пристальному анализу поскольку состав и структура основных средств оказывает
  12. Риски, связанные с нематериальными активами хозяйствующего субъекта: идентификация и управление Банки в режиме реального времени посылают информацию о всех поступивших к ним заявлениях на получение кредита от заемщиков - так все бюро кредитных историй БКИ постоянно пополняют свою БД ... К В Хачатрян А Ю О рисках связанных с незаконным доступом к нематериальным активам предприятия Межотраслевая информационная служба Выпуск 1 158 - М ВИМИ
  13. Методы регрессионного анализа при планировании и прогнозировании потребности в оборотных средствах Дебиторская задолженность свыше 40% оборотных средств традиционно считается непригодной для планирования по причинам либо нестабильности либо незаконности В рыночной экономике практически большая часть расчетов с дебиторами по предоставленному покупателям коммерческому кредиту ... На основе исходных данных представленных в таблице были получены следующие уравнения регрессии • для оборотных средств в запасах у 1 210 0,219 х
  14. Корпоративное мошенничество: анализ схем присвоения активов и способов манипулирования отчетностью Крайней формой проявления агентской проблемы можно считать мошеннические действия менеджмента которые заключаются в незаконном присвоении активов и прибыли организации искажении отчетности компании в целях приукрашивания результатов деятельности Агентская ... Такие схемы могут представлять собой следующие операции покупку продажу основных средств на заведомо невыгодных для компании условиях в целях получения вознаграждения использование основных средств в личных целях в частности для производства продукции получения кредита под их залог и т д передачу основных средств в аренду залог на
  15. Использование оффшорных схем как необходимого элемента псевдолегальной минимизации налогов О противодействии легализации отмыванию доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма и сформировала специальную правительственную структуру - Комитет по финансовому ... Финансы и кредит 2014. № 1. С 45-49. 5. Пузакова Е П Шепель Т С Содержательная структура ... Германия отказывается спасать незаконные русские депозиты на Кипре ИА REGNUM URL http www interoffshore net news kipr obankrotivshijsja
  16. Информационная безопасность предприятия: сущность Зачастую это угрозы со стороны криминальных структур но нередко они обусловлены политической и правовой нестабильностью в стране обострением конкурентной борьбы незаконным использованием технических и программных средств и т д Поэтому в рамках управления компанией на ... Процессам задачам механизм доступа к информации также как и механизм управления обычно дифференцируется с учетом специфики задач коммерческой ценности и других свойств информации применение правила двух ключей когда для получения информации требуется преодолеть как минимум два ограничения получить не менее двух разрешений от независимых ... Быстро развивающейся сферой деятельности российских коммерческих структур является организация безналичных расчетов населения с использованием кредитных карточек Здесь предстоит автоматизированные банковские Системы На каждом уровне обработки информации проблема защиты в
  17. Современные факторы, оказывающие воздействие на кредитование и финансовое состояние малых предприятий Правовые нормы должны обеспечивать упрощенную и ускоренную процедуру открытия и регистрации малых предприятий защиту малого предпринимательства от незаконных действий государственных и муниципальных органов власти совершенствование налогового законодательства с целью развития малого бизнеса ... МБ заключающееся в недовольстве предприятий-заемщиков требованиями подготовки большого пакета документов при получении кредита качеством банковского обслуживания прежде всего это касается скорости и условий обслуживания а также
  18. Аутсортинг как способ распределения финансового риска Такая форма распределения риска носит для компании платный характер однако позволяет в существенной степени нейтрализовать негативные финансовые последствиякредитного риска По мнению авторов сущность распределения рисков заключается в снижении вероятности потерь обусловленных негативным ... В то же время необходимо отметить негативные факторы которые в дальнейшем могут привести к дополнительным рискам потенциальные угрозы информационной безопасности поскольку компания-принципал передает конфиденциальную информацию компании-агенту сторонней организации которая в силу возможности оппортунистического поведения может использовать полученную конфиденциальную информацию незаконно в своих интересах отсутствие общественных институтов проверяющих квалификацию и наличие необходимого
  19. Финансовое оздоровление предприятия Законом о банкротстве отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов аресты на имущество должника и иные ограничения должника в части распоряжения принадлежащим ему имуществом могут быть наложены исключительно в рамках процесса о банкротстве приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям за исключением исполнительных документов выданных на основании вступивших в законную силу до даты введения финансового оздоровления решений о взыскании задолженности по заработной плате выплате вознаграждений по авторским договорам об истребовании имущества из чужого незаконного владения о возмещении вреда причиненного жизни или здоровью и возмещении морального вреда запрещается удовлетворение ... Это относится к сделкам с имуществом должника к получению займов к уступке прав требования и к переводу долга а также к тем сделкам ... Это относится к сделкам с имуществом должника к получению займов к уступке прав требования и к переводу долга а также к тем сделкам которые увеличивают кредиторскую задолженность организации-должника более чем на 5 % суммы требований кредиторов В то же время
Журнал Арбитражный управляющий
Скачать ФинЭкАнализ
Программа для проведения финансового анализа по данным бухгалтеской отчетности
Скачать ФинЭкАнализ
Провести Финансовый анализ Онлайн
Онлайн сервис для проведения финансового анализа по данным бухгалтеской отчетности
Попробовать ФинЭкАнализ