Конкурсный кредитор - это кредитор, который имеет денежные требования к должнику в деле о банкротстве. Основные характеристики конкурсных кредиторов:
Таким образом, конкурсные кредиторы играют ключевую роль в процедуре банкротства, так как именно они определяют ее дальнейшее развитие и исход. Их права и интересы защищены законодательством о банкротстве.
Конкурсный кредитор отличается от других кредиторов тем, что он имеет право инициировать процедуру банкротства в отношении должника, подав заявление о признании его несостоятельным (банкротом) в арбитражный суд. Это право закреплено в ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
Помимо самого должника, заявление о признании банкротом может подать конкурсный кредитор по денежным обязательствам, то есть кредитор, имеющий требования к должнику по гражданско-правовым сделкам (договорам займа, купли-продажи, аренды и т.д.). Например, если организация-поставщик поставила товар другой организации, а та не оплатила его, поставщик вправе обратиться в суд с заявлением о банкротстве неплательщика как конкурсный кредитор.
В отличие от конкурсных, другие кредиторы не могут инициировать банкротство должника. К ним относятся:
Эти категории кредиторов могут лишь заявлять свои требования в рамках уже возбужденного дела о банкротстве.
Помимо права на инициирование банкротства, конкурсные кредиторы наделены рядом других существенных прав, в том числе:
В то же время на конкурсных кредиторов возлагаются обязанности по возмещению судебных расходов по делу о банкротстве пропорционально размеру их требований к должнику. Таким образом, статус конкурсного кредитора предоставляет существенные права по контролю над процедурой банкротства и распределением конкурсной массы должника в целях максимального удовлетворения требований кредиторов.
Конкурсные кредиторы, чьи требования включены в реестр требований кредиторов, обладают широким спектром прав в рамках процедуры банкротства должника. Эти права закреплены в Федеральном законе "О несостоятельности (банкротстве)" и других нормативных актах.
Конкурсные кредиторы имеют право голоса на собраниях кредиторов, где принимаются ключевые решения по ходу банкротства, такие как:
Голос каждого конкурсного кредитора на собрании взвешивается пропорционально размеру его требований к должнику.
Конкурсные кредиторы имеют право:
Эта информация помогает кредиторам отслеживать ход процедуры банкротства и защищать свои интересы.
Конкурсные кредиторы вправе оспаривать в суде сделки должника, которые нарушают их права и законные интересы. Например, они могут оспорить сделки по отчуждению имущества должника, совершенные в преддверии банкротства.
При распределении конкурсной массы (имущества должника) конкурсные кредиторы имеют право на получение причитающихся им платежей в установленной очередности. Очередность определяется законом и зависит от вида требований.
Таким образом, конкурсные кредиторы обладают широким спектром прав, позволяющих им активно участвовать в процедуре банкротства, отстаивать свои интересы и получать причитающиеся им выплаты. Эти права закреплены в Федеральном законе "О несостоятельности (банкротстве)" и других нормативных актах
Статус конкурсного кредитора подтверждается вступившим в законную силу решением суда, которым установлены размер и состав требований кредитора к должнику. Это означает, что кредитор должен обратиться в арбитражный суд с заявлением о включении его требований в реестр требований кредиторов должника. Суд рассматривает обоснованность требований кредитора и выносит решение, которое вступает в силу после истечения срока на обжалование или после рассмотрения апелляционной жалобы.
Например, если кредитор выдал должнику заем в размере 1 000 000 руб. под 10% годовых сроком на 1 год, а должник не вернул заем в срок, кредитор может обратиться в суд с требованием о взыскании долга. Суд, рассмотрев материалы дела, выносит решение о взыскании с должника 1 000 000 руб. основного долга, 100 000 руб. процентов (10% от 1 000 000 за 1 год) и судебных расходов. Это решение вступает в законную силу и подтверждает статус кредитора.
Размер и состав требований кредитора устанавливаются в соответствии со статьями 4 и 5 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Согласно этим статьям, в реестр включаются денежные требования кредиторов, в том числе:
Требования кредиторов включаются в реестр в порядке, установленном статьей 71 Закона о банкротстве. Арбитражный управляющий обязан уведомить всех известных ему кредиторов о введении процедуры банкротства и о порядке и сроках предъявления требований к должнику. Кредиторы должны предъявить свои требования в течение 2 месяцев с даты опубликования сообщения о введении процедуры.
Таким образом, статус конкурсного кредитора подтверждается вступившим в законную силу решением суда, которым установлены размер и состав требований кредитора к должнику. Это решение является основанием для включения требований кредитора в реестр требований кредиторов должника в рамках дела о банкротстве.
Да, конкурсный кредитор вправе уступить свое право требования к должнику другому лицу по договору цессии. Это регулируется нормами ГК РФ (ст. 382-390) и Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (ст. 140). Согласно законодательству, уступка права требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону. В рамках процедур банкротства, конкурсный управляющий вправе с согласия собрания кредиторов (комитета кредиторов) приступить к уступке прав требования должника путем их продажи.
Например, если в ходе конкурсного производства у должника выявлено имущество, за счет которого могли быть удовлетворены требования кредиторов, но оно было сокрыто, то конкурсный кредитор может уступить свое право требования к должнику другому лицу. Это позволит новому кредитору (цессионарию) обратиться в суд с заявлением о пересмотре дела о банкротстве должника по вновь открывшимся обстоятельствам.
Продажа прав требования должника осуществляется конкурсным управляющим на торгах в порядке, установленном ст. 139 Закона о банкротстве. Начальная цена продажи определяется решением собрания кредиторов или комитета кредиторов с учетом рыночной стоимости имущества должника.
Таким образом, уступка права требования конкурсного кредитора возможна в рамках процедур банкротства, но должна осуществляться в установленном законом порядке с согласия собрания кредиторов и по рыночной стоимости.
Для включения в реестр требований кредиторов необходимо предоставить следующие документы:
Кредитор должен подать в арбитражный суд письменное заявление о включении его требований в реестр. В заявлении необходимо указать:
Кредитор должен приложить к заявлению документы, подтверждающие обоснованность и размер его требований к должнику:
Например, если требование кредитора основано на договоре займа, необходимо предоставить копию договора займа, платежные поручения, подтверждающие перечисление денежных средств должнику.
Если заявление подается представителем кредитора, необходимо приложить документы, подтверждающие его полномочия:
Таким образом, для включения в реестр требований кредиторов кредитор должен предоставить:
Своевременное и правильное оформление этих документов является ключевым для защиты прав кредитора в процедуре банкротства.
Согласно ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", конкурсные кредиторы могут предъявлять свои требования к должнику в следующие сроки:
Например, если дело о банкротстве ООО "Альфа" было возбуждено 1 января 2024 года, то конкурсные кредиторы могли предъявить свои требования до 31 марта 2024 года (примерно 2-3 месяца). Если к концу конкурсного производства требования кредитора на сумму 1 млн руб. остались неудовлетворенными, он может в течение 3 лет (срок исковой давности) предъявить требование об обращении взыскания на имущество, незаконно полученное третьими лицами.
Таким образом, конкурсные кредиторы имеют возможность заявить свои требования в достаточно широкие сроки, чтобы максимально защитить свои интересы в деле о банкротстве.
Если кредитор пропустил срок подачи требований в деле о банкротстве должника, это может иметь серьезные последствия для его возможности получить удовлетворение своих требований. Согласно статье 142 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 N 127-ФЗ, пропуск установленного срока для предъявления требований к должнику влечет за собой их погашение, то есть кредитор теряет право требовать долг с должника в рамках данного дела о банкротстве.
Однако существует возможность восстановить пропущенный срок, если причины пропуска были уважительными. Статья 112 Арбитражного процессуального кодекса РФ предусматривает, что арбитражный суд может восстановить пропущенный процессуальный срок, если признает причины пропуска уважительными. Для этого кредитор должен подать соответствующее ходатайство в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, и представить доказательства уважительности причин пропуска срока.
Согласно судебной практике, к уважительным причинам пропуска срока могут быть отнесены:
Согласно пункту 1 статьи 142 Закона о банкротстве, срок для предъявления требований кредиторами исчисляется с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Например, если сообщение было опубликовано 1 марта 2023 года, то срок для предъявления требований истекает 1 мая 2023 года (2 месяца с даты публикации).
Таблица сроков предъявления требований
Процедура банкротства | Срок для предъявления требований |
Наблюдение | 2 месяца с даты публикации сообщения о введении наблюдения |
Финансовое оздоровление | 1 месяц с даты опубликования сообщения о введении финансового оздоровления |
Внешнее управление | 2 месяца с даты опубликования сообщения о введении внешнего управления |
Конкурсное производство | 2 месяца с даты опубликования сообщения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства |
В соответствии с законодательством РФ о банкротстве, в реестр требований кредиторов включаются следующие виды требований:
Таким образом, основным критерием для включения требования в реестр является наличие вступившего в силу судебного акта, подтверждающего обоснованность и размер требования кредитора. Требования, не подтвержденные судебным решением, не подлежат включению в реестр. Очередность удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр, установлена статьей 134 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)". В первую очередь удовлетворяются требования по текущим платежам, во вторую - требования по возмещению вреда жизни и здоровью, в третью - требования по оплате труда и выходным пособиям, в четвертую - требования конкурсных кредиторов.
Согласно ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", требования кредиторов, не удовлетворенные из-за недостаточности конкурсной массы, считаются погашенными. Это означает, что конкурсный кредитор не вправе предъявить эти требования повторно.
Рассмотрим пример. Предположим, у должника-банкрота была конкурсная масса в размере 1 млн руб. Требования кредиторов первой очереди (например, по заработной плате) составили 800 тыс. руб., а требования кредиторов второй очереди (например, по налогам) - 500 тыс. руб. Поскольку общая сумма требований (800 тыс. + 500 тыс. = 1,3 млн руб.) превышает размер конкурсной массы (1 млн руб.), требования кредиторов второй очереди не могут быть удовлетворены полностью.
В этом случае требования кредиторов второй очереди в размере 500 тыс. руб. считаются погашенными. Конкурсный кредитор, чьи требования не были удовлетворены, не вправе предъявить их повторно, даже если в будущем у должника появятся дополнительные активы.
Конкурсная масса при банкротстве физического лица распределяется между кредиторами в строгом порядке очередности, установленном законодательством РФ.
Очередность удовлетворения требований кредиторов
Предположим, у должника имеется 1 млн руб. конкурсной массы. Требования кредиторов составляют:
Тогда распределение будет следующим:
Таким образом, кредиторы первой очереди получают 100%, второй - 100%, третьей - 100%, а кредиторы пятой очереди - 50% от суммы требований. Отметим, что из конкурсной массы исключаются некоторые виды имущества, например, единственное жилье должника, вещи профессионального назначения, продукты питания на месяц, семейный капитал и т.д. Также кредиторы, требования которых обеспечены залогом имущества должника, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога вне очереди.
Согласно статье 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", требования кредиторов в ходе конкурсного производства считаются погашенными в следующих случаях:
Например, если в ходе конкурсного производства должник полностью рассчитался с кредитором А на сумму 1 млн руб., то требования кредитора А считаются погашенными. Или если должник и кредитор Б заключили соглашение об отступном, по которому должник передает кредитору Б квартиру стоимостью 2 млн руб. вместо денежных выплат, то требования кредитора Б также считаются погашенными.
Отметим, что погашение требований кредиторов происходит в строгом соответствии с очередностью, установленной законом. Сначала удовлетворяются требования кредиторов первой очереди (работники, получающие выплаты), затем второй очереди (залоговые кредиторы) и так далее. Только после полного погашения требований предыдущей очереди могут быть удовлетворены требования следующей очереди.
Конкурсный кредитор имеет право обжаловать определение о завершении расчетов с кредиторами в рамках дела о банкротстве, если он не согласен с размером удовлетворенных требований. Это регулируется статьей 184 ФЗ от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
Например, если кредитор считает, что его требования были удовлетворены не в полном объеме, он может подать жалобу в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве. Предположим, кредитору было выплачено 500 000 руб., а он считает, что ему должны были выплатить 800 000 руб. В этом случае он может обжаловать определение на сумму 300 000 руб.
Для обоснования своих требований кредитор должен предоставить доказательства, подтверждающие размер его требований к должнику. Это могут быть договоры, акты сверки, решения судов и т.д. Также кредитор вправе ссылаться на нормы законодательства о банкротстве, которые, по его мнению, были нарушены при определении размера удовлетворенных требований.
Жалоба подается в арбитражный суд в течение месяца с даты получения определения о завершении расчетов с кредиторами. Суд рассматривает жалобу в судебном заседании с участием лиц, участвующих в деле о банкротстве. По результатам рассмотрения суд выносит определение, которым либо отказывает в удовлетворении жалобы, либо удовлетворяет ее и обязывает конкурсного управляющего внести соответствующие изменения в реестр требований кредиторов.
Таким образом, конкурсный кредитор имеет возможность оспорить размер удовлетворенных требований, если он считает, что его права были нарушены. Однако для этого необходимо соблюдать установленный законом порядок и сроки обжалования, а также предоставить суду убедительные доказательства своей позиции.
Конкурсные кредиторы имеют следующие права на стадии мирового соглашения в деле о банкротстве:
Решение о заключении мирового соглашения принимается на собрании кредиторов большинством голосов конкурсных кредиторов и уполномоченных органов1. Каждый конкурсный кредитор обладает числом голосов, пропорциональным размеру его денежных требований к должнику.
После утверждения мирового соглашения конкурсные кредиторы вправе запрашивать у должника информацию о его финансовом состоянии и имуществе на момент открытия конкурсного производства. Такие запросы могут подаваться раз в три месяца.
Мировое соглашение должно содержать положения о порядке и сроках исполнения денежных обязательств должника перед кредиторами. На неисполненные суммы начисляются проценты в размере ставки рефинансирования ЦБ РФ, если иное не предусмотрено соглашением.
Если конкурсные кредиторы полагают, что их права нарушены мировым соглашением, они вправе оспорить его в судебном порядке. Для этого необходимо доказать наличие оснований для признания соглашения недействительной сделкой.
Таким образом, конкурсные кредиторы обладают правом голоса при заключении мирового соглашения, правом на информацию о должнике и получение платежей по соглашению, а также правом оспаривать его в суде при нарушении своих интересов. Однако мировое соглашение заключается только при согласии всех конкурсных кредиторов и уполномоченных органов
Конкурсный кредитор может потребовать расторжения мирового соглашения в следующих случаях:
Если должник не выплачивает кредиторам суммы, предусмотренные графиком платежей в мировом соглашении, кредиторы вправе потребовать его расторжения.
Например, если в мировом соглашении было предусмотрено, что должник выплатит кредитору 8,1 млн руб. в рассрочку, но не выполнил этих обязательств, кредитор может обратиться в суд с требованием о расторжении соглашения.
Если при заключении мирового соглашения были нарушены требования Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", например, условия для конкурсных кредиторов, голосовавших против, были ухудшены по сравнению с теми, кто голосовал за, кредиторы вправе оспорить такое соглашение.
Так, в деле о банкротстве компании "Маркиткарт Раша" суд установил, что при заключении мирового соглашения стороны могли злоупотребить своими правами, что могло повлечь нарушение прав других кредиторов.
Если при заключении мирового соглашения были допущены нарушения, которые могут повлечь признание его недействительной сделкой, кредиторы вправе требовать его расторжения.
Например, если мировое соглашение было заключено с участием заинтересованных лиц, но это не было должным образом раскрыто.
Таким образом, конкурсные кредиторы могут требовать расторжения мирового соглашения, если должник не исполняет его условия или если само соглашение было заключено с нарушениями законодательства о банкротстве. Суд должен тщательно проверять соблюдение всех требований закона при утверждении мирового соглашения.