Процентная маржа банка

Процентная маржа банка - представляет собой разницу между процентными доходами, полученными от предоставления кредитов и других финансовых услуг, и расходами банка по выплате процентов по депозитам и другим обязательствам. Этот показатель является ключевым элементом в финансовом анализе банка и отражает его способность генерировать прибыль от основной банковской деятельности. Формула для расчета процентной маржи банка:

Процентные доходы могут включать проценты по кредитам, инвестиционным ценным бумагам, комиссионные и прочие связанные с процентами доходы. Процентные расходы включают выплаты по депозитам и другим обязательствам банка.

Этот показатель позволяет банку оценить эффективность своей процентной деятельности и управлять рисками. Важно также учитывать внешние факторы, такие как изменения в процентных ставках, которые могут повлиять на процентную маржу.

Еще найдено про процентная маржа банка

1. К вопросу о прогнозе процентной маржи коммерческого банка В статье представлены результаты оценки эффективности управления деятельностью коммерческого банка с акцентом на его процентную маржу в частности и процентную маржу банковского сектора Республики Казахстан в целом сделан прогноз на 2019 год чистого процентного
2. Анализ процентного дохода при внутрисистемном взаимодействии подразделений многофилиального коммерческого банка Маржа разница между ставками по кредитам различных категорий заемщиков.бЧистая процентная маржа показатель прибыльности банка разница между средней процентной ставкой получаемой по кредитам и инвестициям
3. Исследование эффективности деятельности коммерческого банка ROE показывает акционерам банка экономический эффект приходящийся на 1 руб вложенный в капитал банка 3 чистая процентная маржа отражает эффективность проводимых банком активных операций 7 Результаты расчета показателей
4. Реформирование внебиржевого рынка ПФИ в России Московской бирже может сгладить данный негативный момент Осуществляя реформы Банк России приводит российский рынок внебиржевых ПФИ в соответствие с международными стандартами и снижает риски ... ПФИ в соответствие с международными стандартами и снижает риски на рынке процентных ПФИ а наличие рынка СПФИ решает задачу снижения рисков для валютной части рынка внебиржевых Банка России о поэтапном введении обязательного маржирования внебиржевых ПФИ в отношении которых не осуществляется централизованный клиринг Центральный Банк Российской Федерации официальный
5. Финансовое моделирование Прибыль также растет что подтверждает эффективное управление издержками Маржа прибыли остается на стабильном уровне что может говорить о устойчивости прибыльности компании 3 Модели ... IRR Этот показатель представляет собой процентную ставку при которой NPV равен нулю Это позволяет оценить доходность инвестиции Формула IRR может ... Модель оценки кредитного риска в банковском секторе Цель модели Оценить вероятность дефолта клиента и определить возможные финансовые потери для банка
6. Синдицированный кредит как инструмент привлечения заемного капитала российскими компаниями На процентную маржу оказывает влияние множество факторов срок кредитования объем кредитования обеспечение наличие опыта публичного финансирования ... LIBOR и EURIBOR оказывают воздействие такие факторы как ключевая ставка Банка России ставки межбанковского кредитного рынка ликвидность банковского сектора и другие детерминанты В соответствии с
7. Особенности экономического анализа лизинговых компании Смысл так называемого очищения долга заключается в том что зачастую лизинговая компания особенно универсальная или розничная выбирает транш в банке не под конкретную лизинговую сделку а под пул сделок включая в том числе и ... РСБУ не дает понимания об объемах и динамике финансовых результатов лизинговой компании поскольку в данную статью могут включаться все поступления от лизингополучателей лизинговый платеж целиком включая аванс а может включаться лишь маржа лизинговой компании Основной частью себестоимости будет являться амортизация активов переданных в лизинг отраженных на ... МСФО и РСБУ заключается в основном коэффициенте рассчитываемом на основе отчета о финансовых результатах а именно коэффициенте покрытия процентных расходов равном отношению прибыли до налогообложения к процентным расходам Комфортным уровнем индикатора рассчитанного по
8. Бизнес-учет инвестиционных процессов при объединении бизнеса При увеличении цены акции или безрисковой процентной ставки стоимость опциона на продажу акций падает Приобретенные акции объекта инвестиций должны быть отражены ... Для начала выделим некоторые биржевые правила формирования стоимости фондовых опционов имеющие значение для учета бизнес-процессов объединения бизнеса обязанность лица брокера покупателя имеющего права по опционному контракту уплатить лицу брокеру продавца денежные средства премию в счет приобретаемого права требовать у продавца базового актива исполнения обязанности по его поставке или обязанностей обеих сторон опционного контракта уплачивать вариационную маржу цена опциона на покупку акций никогда не превышает цену самой акции Аналогично цена опциона ... При перечислении средств клиентов-нерезидентов специальный рублевый счет нерезидента в уполномоченном банке расчетный счет компании расчетной фирмы FORTS счет Клирингового центра ФОРТС в Расчетной палате Российской
9. Маржа Разница между процентной ставкой по которой банки предоставляют ссуды и процентной ставкой которую они уплачивают по депозитам Она может служить основным
10. Депозитная политика Высокая стоимость депозитов сокращает процентную маржу и норму прибыли от кредитных операций банка Репутационные риски связанные с потерей доверия
11. Модель управления активами и пассивами в банках NIM чистая процентная маржа помогает руководству определить цель для уровня чистой процентной маржи - либо заморозить увеличить помогает в определении условий по индивидуальным сберегательным счетам ISA ... GAP варьируется в зависимости от возможностей банков Банки могут либо вступить на агрессивное либо на оборонительное управление разрывом Оборонительное управление менеджеров
12. Оценка эффективности управления кредитным портфелем банка Доля процентной маржи банка в его капитале процентные доходы - процентные расходы капитал банка 100 10-20
13. Фьючерсный договор контракт современные особенности обращения ЦБ РФ и другие центральные банки стран озабочены развитием системы глобального регулирования Внедрение новых механизмов сталкивается с определенными трудностями нестабильность ... Требуется внесение обеспечения для открытия позиции начальная маржа 6 Вторичный рынок Практически отсутствует Обязательное условие Для повышения ликвидности вводится институт маркет-мейкеров Должен ... Само по себе хеджирование - это всего лишь желание хеджера сохранить стабильными цены на активы валютные курсы 3 процентные ставки на определенный отрезок времени конечная цель - добиться уменьшения риска возможных потерь от
14. Современные тенденции управления кредитными рисками малой и средней фирмы В текущих условиях сжатия маржи на фоне качественного преобразования рынка корпоративного кредитования сокращение надежных заемщиков с доминирующей ролью последних в отношениях с банками-кредиторами сегмент малого и среднего бизнеса где динамика роста и тенденции неопределенности достаточно высоки стал новой стратегической нишей банков Основой концепции управления кредитными рисками малого и среднего предприятия является классификации факторов риска их ... На технических компаниях оседает основная маржа от предпринимательской деятельности через 1-2 года данные компании ликвидируются II РЕСУРСЫ НАРУШЕНИЕ ПРИНЦИПОВ КРЕДИТНЫХ ... Возможное несовпадение валюты доходов бизнеса и валюты долговых обязательств Процентные Возможный опережающий рост процентных ставок по долговым обязательствам относительно рентабельности бизнеса III ТЕХНОЛОГИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
15. Факторы влияющие на оборачиваемость дебиторской задолженности Был сделан вывод о том что денежно-кредитная и финансовая политики включая инфляцию валовой внутренний продукт ликвидность и процентную ставку по кредиту воздействуют на оборачиваемость дебиторской задолженности в банковской системе Ученые G.H Taqhi ... Следующая рассматриваемая переменная - маржа прибыли PROFIT MARGINS Она показывает сколько доходов получает компания с каждого доллара продаж другими
16. Финансовый анализ финансовые показатели - Статьи по финансовому анализу К вопросу о прогнозе процентной маржи коммерческого банка К вопросу о потребительной стоимости средств труда К вопросу о планировании
17. Анализ форфейтинговой формы финансирования достоинства и недостатки для контрагентов Возможность получения продленного кредита по фиксированной процентной ставке Возможность воспользоваться кредитной линией в банке Недостатки для импортера Уменьшение возможности получить банковский
18. Публичное размещение как инструмент реструктуризации кредитной задолженности Сбербанка о рефинансировании задолженности перед ВЭБ в полном объеме согласно ранее достигнутой договоренности Более того ... Выпуск облигаций был произведен преимущественно с целью замещения части долгов перед международными кредиторами доля которых сократилась на 7 % до 37% что позволило снизить маржу по процентной ставке к уплате представителям этой группы до комфортных 4 % 5 c.10
19. Оценка влияния факторов на формирование цены кредита А такой компонент цены займа как желаемая маржа прибыли делает кредитную сделку прибыльной для банка Кроме того при расчете процентной ставки по
20. Спрэд Чем выше значение чистого спреда тем эффективнее банк проводит процентную политику и использует активы для получения процентной маржи Например у банка процентные доходы за год составили 500 млн руб процентные расходы -