Банковская гарантия

Банковская гарантия - это обязательство банка погасить долг, если заемщик не сможет этого сделать. Это документ, согласно которому банк обязуется выплатить ограниченную сумму денег названной стороне на указанных в нем условиях.

Банковская гарантия - безотрывное обязательство банка произвести исполнение в денежной форме в случае, когда третье лицо не осуществит определенного исполнения. Гарантия является самостоятельным обязательством.

Банковская гарантия 44-ФЗ

Банковская гарантия 44-ФЗ (БГ) — это документ, подтверждающий согласие Гаранта выплатить определенную сумму Бенефициару, в случае уклонения от подписания контракта или ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по заключенному договору. Требования к ним регламентируются ч.3 ст.74.1 НК РФ.

Обеспечение банковской гарантией

Обеспечение банковской гарантии – это залог, который предоставляет клиент банку за получением банковской гарантии. Обеспечением банковской гарантии выступает движимое и недвижимое имущество – принципал (исполнитель обязательств, а также лицо, которое просит выдать гарантийный документ) оставляет имущество в виде залога, предварительно проведя экспертную оценку стоимости, но также возможны и другие варианты. Также обеспечением банковской гарантии может выступать поручительство физических и юридических лиц, способных подтвердить свое намерение о поручительстве за лицо, просящее банковскую гарантию.

Реестр банковских гарантий

Для миниммизации риска пользователей кредитов федеральная антимонопольная служба Росси создала единый реестр гарантий банков. Он создан для контроля государственных закупок. Реестр банковских гарантий является правовым способом защиты клиентов от получения фальшивых документов. Основная часть БГ от 80 до 90% выдают, чтобы обеспечить государственные заказы.

Казначейство РФ осуществляет ведение реестра по ФЗ-44 и отвечает за его размещение его (ЕИС). На данный момент Реестр банковских гарантий учитывает более одного миллиона записей.

Срок действия банковской гарантии

Гарантию необходимо получить до подписания контракта и, обычно, датой начала её действия является день выпуска. Срок действия банковской гарантии определяется с учётом требований статьи 96 44-ФЗ, он устанавливается на усмотрение заказчика и должен превышать срок действия контракта не менее, чем на один месяц.

Выдача банковской гарантии

Гарантами выступают крупные финансовые структуры. Для государственных заказов согласно 44-ФЗ, предоставление банковской гарантии необходимо как на этапе проведения государственного тендера, так и для подписания договора об исполнении. Выступать гарантом могут только банки, внесенные Министерством Финансов в специальный список разрешенных. Для этого необходимо:

  • работать по лицензии не менее 5 лет;
  • иметь уставной фонд не менее 1 млрд. руб.;
  • предоставлять годовую документацию без намеков на ухудшение финансового состояния, а также нарушений.

В реестр входит около 300 банков. У каждого банка свои требования, но для получения банковской гарантии в любом случае нужно предоставить:

  • заявку на оформление гарантии;
  • документы по финансовой отчетности;
  • документы, подтверждающие наличие обеспечения гарантии и право собственности на закладываемое имущество;
  • сведения о принципале, то есть компании, которая хочет получить банковскую гарантию.

Номер банковской гарантии

Единый реестр банков - ресурс, который располагается на официальном сайте государственных закупок. На этом сайте находится официальная информация о гарантиях, которые отпускают обладающие на это правом банковские организации. Банковская гарантия должна быть занесена в установленном порядке в единый реестр банковских организаций. Потом банковская организация предоставляет своему клиенту выдержку из единого реестра банков. Всеми банками и заказчиками из предоставленных данных и бумаг формируется все нужное для ведения реестра, которая есть на официальном сайте.

Казначейство присваивает реестровый номер записи, а банковская организация машинально формирует выдержку из единого реестра банков. На записи обязана находиться электронная печать, которая обретается банковской организацией от Федерального казначейства.

Попробуйте программу ФинЭкАнализ для финансового анализа организации по данным бухгалтерской отчетности, доступной через ИНН

Еще найдено про банковская гарантия

  1. Отдельные аспекты учета банковской гарантии у принципала и бенефициара В случае невыполнения этих обязательств банк выдавший гарантию несет ответственность по долгам заемщика в пределах оговоренных в гарантии Банковская гарантия выдаётся под соответствующее обеспечение 5 The guarantee issued by bank guarantor for
  2. Гарант как участник отношения по независимой гарантии РФ на смену банковской гарантии пришли нормы права регулирующие отношения по независимой гарантии Сегодня возможность быть гарантом в
  3. Правовое регулирование независимой гарантии Анализируется порядок использования независимой гарантии выделены специфические черты а также отличия от банковской гарантии и другого способа обеспечения обязательства поручительства В заключении отмечается что независимая гарантия является
  4. Независимая гарантия Является ли независимая гарантия банковской Независимая гарантия может быть выдана не только банками но и другими коммерческими организациями
  5. Менеджмент задолженности как вернуть свои деньги Если говорить о банковской гарантии то если контрагент не исполняет свое обязательство его должен исполнить банк Предусмотренное банковской
  6. Содержание механизмы и формы обеспечения возвратности банковских ссуд Г.Г Коробовой подхода относится четкая иерархия понятий связанных обеспечением возвратности кредитов под формами обеспечения суды понимаются формы гарантирования исполнения обязательств заемщика по возврату кредита и процентов по нему в качестве форм гарантирования обязательств рассматриваются залог имущества банковская гарантия поручительство третьего лица с учетом разных форм обеспечения исполнения обязательств источники возврата ссуд
  7. Банковский кредит Под договором банковской гарантии подразумевают определенный тип поручительства В роли поручителя выступает банковская организация которая предоставляет гарантии
  8. Финансовые инструменты поддержки российских экспортеров США В части торгового финансирования банк предоставляет банковские гарантии надлежащего исполнения контракта возврата авансового платежа выполнения платежных обязательств по контрактам а также
  9. Анализ обеспечения возвратности кредита российских коммерческих банков Что касается банковских гарантий то право на их предоставление принадлежит банкам и небанковским кредитным организациям НКО Её
  10. Что предпринять для снижения затрат на обслуживание кредитов Однако поставщики с большей охотой отгрузят товары с отсрочкой платежа например через месяц-два если компания предоставит банковскую гарантию В этом случае предприятие не получит живых денег но задача снизить стоимость заимствований
  11. Проблемы обеспечения возвратности кредита в условиях рыночной экономики Открытая Банковская гарантия Поручительства третьих лиц Залог валютных ценностей наличной валюты золотых изделий украшений предметов искусства
  12. Особенности российского рынка облигаций с ипотечным покрытием Значительную роль в развитии данного рынка играют государственные институты а особенности рынка во многом определяются особенностями облигаций с гарантией а также мерами регулирования банковской сферы и развитием рынка ипотечного кредитования Можно сделать следующие
  13. Ограничение уровня кредитных рисков и дебиторской задолженности на предприятии Наиболее предпочтительным в отношении надежности является с точки зрения автора вариант с банковской гарантией возврата аванса Данный способ обеспечения имеет свои минусы один из них возникновение дополнительных
  14. Оценка и учет условных обязательств банковского сектора Высокий риск Банковские гарантии и поручительства Гарантии платежа по чекам аваль Вексельные поручительства аваль Аккредитивы индоссаменты акцепты
  15. Резерв по сомнительным долгам Например компания заключила договор с покупателем и отгрузила ему товар Однако покупатель не произвел оплату в срок установленный договором и при этом задолженность не была обеспечена залогом поручительством или банковской гарантией В этом случае данная задолженность будет считаться сомнительной Критерии признания долга сомнительным Задолженность
  16. Формы безналичных расчетов Подвиды аккредитивов с использованием банковской гарантии с предварительным депонированием средств резервный аккредитив дополнительно усиливают гарантии платежа Будучи мало распространенными
  17. Достаточность залогового обеспечения как адаптируемый финансовый ковенант в банковском кредитовании Что касается банковской гарантии она используется крайне редко и является по сути инструментом обеспечения крупных сделок в
  18. Теоретические и практические аспекты работы коммерческих банков с проблемными кредитами Работа такого подразделения основана на специально разработанными положениях являющихся внутрибанковскими документами регулирующим работу с проблемными кредитами Данное подразделение проводит отслеживание проблемных и просроченных кредитов ... Комплекс мероприятий направленных на повышение качества проблемного кредита может включать следующие действия привлечение дополнительного обеспечения дополнительных гарантий или поручительств залог имущества или недвижимости продажа части обеспечения правительственные гарантии возврата ссуды получение
  19. Уточнение требований к оценке кредитоспособности заемщиков Конечно при предъявлении клиентом гарантии первоклассного банка или крупной успешной компании либо предоставлении залога банковского расчетного или депозитного счета
  20. Способы исполнения обязательств В силу банковской гарантии банк иное кредитное учреждение или страховая организация гарант дают по просьбе другого лица
Скачать ФинЭкАнализ
Программа для проведения финансового анализа по данным бухгалтеской отчетности
Скачать ФинЭкАнализ
Провести Финансовый анализ Онлайн
Онлайн сервис для проведения финансового анализа по данным бухгалтеской отчетности
Попробовать ФинЭкАнализ