Расчетно-кассовое обслуживание - это финансовые операции банков по ведению и обслуживанию клиентских счетов. Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц разделяется на услуги:
Обслуживание счета:
открытие и сопровождение счета,
формирование и предоставление выписок, справок,
оформление запросов, платежных поручений по просьбе клиента;
Безналичные операции:
переводы по поручению клиента,
зачисления на счет,
безакцептные списания,
перечисление зарплаты на карты физлиц, на корпоративные карты,
аккредитивные операции;
Кассовые операции:
прием, пересчет, выдача наличных денег,
инкассация,
размен и обмен банкнот и монет,
оформление чековой книжки;
Валютные операции:
открытие и сопровождение счетов,
валютные переводы,
конвертация валюты;
Выпуск банковских карт:
выпуск и обслуживание корпоративных (бизнес) карт, карт в рамках зарплатных проектов для сотрудников компаний,
эквайринг,
установка и поддержка функционирования платежных устройств, стационарных и мобильных.
Попробуйте программу ФинЭкАнализ для финансового анализа организации по данным бухгалтерской отчетности, доступной через ИНН
О количестве банковских счетовМножественность расчетных счетов позволяет предприятиям маневрировать своими финансовыми ресурсами выбирать наименьшую плату за расчетно-кассовоеобслуживание но главное резко снижает риски предприятия из-за потери ликвидности банка Так конкретный астраханский
Анализ практики организации и проблем развития расчетно-платежного оборота в РоссииРазвитие механизмов аутсорсинга в обработке наличности является определенной альтернативой расширению сети расчетно-кассовых подразделений Банка России Это означает делегирование текущих функций по организации налично-денежного оборота коммерческим банкам ... В частности в настоящее время кредитные организации уже наделены правом осуществлять кассовое обслуживание других кредитных организаций а Российскому объединению инкассации предоставлено право обработки проинкассированных наличных денег с
Связь денежного капитала с доходностью выполняемых операций в коммерческом банкеК ним относятся предоставление кредитов обмен валюты посреднические операции купля-продажа ценных бумаг финансовые операции расчетно-кассовоеобслуживание и др В составе активных операций часто выделяют операции направленные на обеспечение ликвидности
Федеральное казначействоРФ доводит до территориальных органов размер ассигнований из федерального бюджета предусмотренных для обеспечения деятельности конкретных бюджетополучателей Территориальные органы обеспечивают целевое финансирование бюджетных предниятий организаций и учреэдений в пределах лимитов доведенных вышестоящей организацией осуществляют учет и расчетно-кассовоеобслуживание распорядителей бюджетных ассигнований через лицевые счета открытые в органах Федерального казначейства перечисляют и
Банковский кредитКак правило предоставляется коммерческим банком осуществляющим расчетно-кассовоеобслуживание предприятия Хотя формально он и носит необеспеченный характер но фактически обеспечивается размером дебиторской
Техника работы с овердрафтамиОвердрафт может предоставить банк который непосредственно занимается расчетно-кассовымобслуживанием компании На рынке представлено несколько разновидностей овердрафта стандартный авансом под выручку и пр
Кредитная политикаЭтот состав определяется формами привлечения заемных средств Кредиторы предприятия - постоянные поставщики с которыми установлены длительные коммерческие связи а также коммерческий банк осуществляющий расчетно-кассовоеобслуживание 8 Формирование условий привлечения кредитов К числу этих условий относятся а Срок предоставления
Как минимизировать риски компании при банкротстве обслуживающего банкаНо зачастую банки второго эшелона интересуют компании не с точки зрения расчетно-кассовогообслуживания а как кредиторы поскольку проявляют большую гибкость принимая решение о предоставлении заемного финансирования
Анализ методик оценки кредитоспособности малого бизнеса в российской и зарубежной практикеВ Европе же к малым предприятиям практикуется другой подход субъекты малого предпринимательства получают все те же услуги и продукты что и любой корпоративный клиент от расчетно-кассовогообслуживания до гарантий и аккредитивов Но при этом финансовыми организациями учитываются особенности этой категории
Платежные системы Республики Казахстан тенденции развитияСНГ находятся на уровне 15-40% от общей суммы является одним из основных индикаторов внедрения современных инструментов платежной системы позволяющих ускорять и снижать стоимость в том числе за счет уменьшения инкассации затрат на выпуск наличных денег обслуживания наличной массы Как следует из данных табл 2 платежные поручения составляя в общем количестве ... С.К Анализ расчетно-кассовых операций в банковской системе Республики Казахстан в разрезе платежных систем С.К Искендирова Г.А Рахимова
Трансфертные платежиБанки участвуют в трансфертных платежах осуществляя следующие действия Расчетно-кассовоеобслуживание Банки обеспечивают проведение трансфертных платежей путем зачисления и списания средств на счетах своих
Определение условно-постоянной части текущих пассивов банкаФормирование текущих пассивов происходит вследствие суммирования депозитов до востребования при этом нестабильные остатки изменяющиеся в диапазоне от нуля до их максимума накладываются друг на друга создавая в результате неснижаемый остаток в виде условно-постоянной части текущих пассивов 2 с 206 В идеальном случае когда текущие пассивы в течение рассматриваемого периода не подвержены изменениям в силу сезонных отклонений изменений пиковых оборотов по счетам и изменению количества клиентов на расчетно-кассовомобслуживании на основании центральной предельной теоремы можно говорить о том что распределение текущих пассивов